Назначение Вид инструмента Инструмент Срок c 18.06.12 c 14.09.12 Предоставление ликвидности Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам) Кредиты «овернайт» 1 день 8,00 8,25 Сделки «валютный своп» (рублевая часть) 1 день 6,50 6,75 Ломбардные кредиты, прямое РЕПО 1 день, 1 неделя1 6,25 6,50 Ломбардные кредиты 30 дней1 6,25 6,50 Прямое РЕПО 12 месяцев1 7,75 8,00 Кредиты, обеспеченные золотом До 90 дней 6,75 7,00 От 91 до 180 дней 7,25 7,50 От 181 до 365 дней 7,75 8,00 Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами До 90 дней 7,00 7,25 От 91 до 180 дней 7,50 7,75 От 181 до 365 дней 8,00 8,25 Операции на открытом рынке (минимальные процентные ставки) Аукционы прямого РЕПО 1 день 5,25 5,50 Ломбардные аукционы, аукционы прямого РЕПО 1 неделя 5,25 5,50 3 месяца 6,75 7,00 6 месяцев1 7,25 7,50 12 месяцев 7,75 8,00 Абсорбирование ликвидности Операции на открытом рынке (максимальные процентные ставки) Депозитные аукционы 1 неделя 4,75 5,00 1 месяц1 5,50 5,75 3 месяца1 6,50 6,75 Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам) Депозитные операции 1 день, 1 неделя1, 1 месяц2, до востребования 4,00 4,25 Справочно: Ставка рефинансирования 8,00 8,25

1Проведение операций приостановлено.
2Процентная ставка установлена с 02.07.2012.

13 сентября 2012 года

c использованием материала Департамента внешних и общественных связей Банка

Реакция СБРФ и Прогнозируемые реакции банков

СБРФ отреагировавшим на повышение ставки рефинансирования. Причем ставки Сбербанка по потребительским кредитам выросли на 2 процентных пункта — с восьми кратным опережением, чем ставка ЦБ. Предположительно, что поводом для повышения ставки стало сокращение темпов роста доходов.

Вчера Сбербанк объявил о повышении ставок по потребительским кредитам. Теперь максимальные ставки по кредитам в рублях составляют 25,5% годовых (ранее — 23,5%), а в валюте — 22,5% (ранее — 20,5%). Это третье повышение ставок за год. В начале июля Сбербанк уже сообщал о повышении ставок по потребительским кредитам, тогда в среднем рост составил 1,5 процентного пункта. А до этого ставки выросли в марте, в среднем на 2%.

О том, что кредитные ставки могут вырасти, глава Сбербанка Герман Греф сказал в пятницу, на следующий день после того, как было объявлено о повышении ставки рефинансирования ЦБ (с 8 до 8,25%). «Если ЦБ и правительством не будут приняты меры, чтобы стабилизировать ситуацию, мы увидим существенный рост стоимости заимствований, что, безусловно, негативно скажется на темпах экономического роста»,— сказал господин Греф, отметив, что ставки по кредитам будет повышать и Сбербанк. Однако для участников рынка стало неожиданностью, что сообщение о повышении ставок последует столь оперативно. «Ставка рефинансирования повысилась на 0,25 процентного пункта, а ставки по кредитам Сбербанка — на 2 процентных пункта,— отмечает зампред банка «Возрождение» Андрей Шалимов.— Скорее всего, для Сбербанка действия ЦБ — только хороший повод для увеличения ставки». «Процесс поднятия ставки, как правило, связан с процессами внутри банка, поднятие ставки рефинансирования — это только один из факторов»,— соглашается вице-президент, заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ 24 Юлия Деменюк.

В пресс-службе банка рост ставок по необеспеченным кредитам в общем объясняют ростом стоимости фондирования. Между тем ставки по вкладам, которые составляют основу фондирования банка (8,8 трлн руб. на 1 июля), за исключением разовых акций, он не поднимал с начала года, когда повышение составило в среднем 1 процентный пункт. Сейчас максимальная ставка госбанка по рублевым вкладам составляет 8,75% годовых.

«Наверное, не выполняется план по доходам,— предполагает зампред правления Абсолют-банка Иван Анисимов,— поэтому решение поднять ставки вполне логичное». По итогам первого полугодия Сбербанк продемонстрировал сокращение чистой прибыли на 0,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 175,3 млрд руб. Кроме того, в первом полугодии доходы банка росли медленнее расходов, в результате соотношение операционных расходов к доходам (cost to income) выросло по итогам первого полугодия до 47,6% против 44,1% за аналогичный период прошлого года. При этом в планах банка — сохранить этот показатель на уровне 45-50%. «Банку необходимо нарастить темпы роста доходов»,— резюмирует директор департамента розничных продуктов и технологий Промсвязьбанка Иван Пятков.

«Следом за Сбербанком, скорее всего, и другие банки повысят стоимость кредитов,— уверена аналитик ИФК «Солид» Елена Юшкова.— Это будет полезно для многих крупных банков, так как приведет к снижению спроса на кредитные продукты. В условиях финансовой нестабильности такой кредитный бум, как в России, может нести в себе серьезную угрозу для банковского бизнеса».

По материалам: kommersant.ru/doc/2024757

Таблица изменений ставки рефинансирования

Ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации

Период действия

%

Нормативный документ

14 сентября 2012 г. – 8,25 Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
26 декабря 2011 г. – 13 сентября 2012 г. 8 Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
3 мая 2011 г. – 25 декабря 2011 г. 8,25 Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
28 февраля 2011 г. – 2 мая 2011 г. 8 Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
1 июня 2010 г. – 27 февраля 2011 г. 7,75 Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
30 апреля 2010 г. – 31 мая 2010 г. 8 Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
29 марта 2010 г. – 29 апреля 2010 г. 8,25 Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
24 февраля 2010 г. – 28 марта 2010 г. 8,5 Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
28 декабря 2009 г. – 23 февраля 2010 г. 8,75 Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
25 ноября 2009 г. – 27 декабря 2009 г. 9 Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
30 октября 2009 г. – 24 ноября 2009 г. 9,5 Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
30 сентября 2009 г. – 29 октября 2009 г. 10 Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
15 сентября 2009 г. – 29 сентября 2009 г. 10,5 Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
10 августа 2009 г. – 14 сентября 2009 г. 10,75 Указание Банка России от 07.08.2009 № 2270-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
13 июля 2009 г. – 9 августа 2009 г. 11 Указание Банка России от 10.07.2009 № 2259-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
5 июня 2009 г. – 12 июля 2009 г. 11,5 Указание Банка России от 04.06.2009 № 2247-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
14 мая 2009 г. – 4 июня 2009 г. 12 Указание Банка России от 13.05.2009 № 2230-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
24 апреля 2009 г. – 13 мая 2009 г. 12,5 Указание Банка России от 23.04.2009 № 2222-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
1 декабря 2008 г. – 23 апреля 2009 г. 13 Указание Банка России от 28.11.2008 № 2135-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
12 ноября 2008 г. – 30 ноября 2008 г. 12 Указание Банка России от 11.11.2008 № 2123-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
14 июля 2008 г. – 11 ноября 2008 г. 11 Указание Банка России от 11.07.2008 № 2037-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г. 10,75 Указание Банка России от 09.06.2008 № 2022-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
29 апреля 2008 г. – 9 июня 2008 г. 10,5 Указание Банка России от 28.04.2008 № 1997-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
4 февраля 2008 г. – 28 апреля 2008 г. 10,25 Указание Банка России от 01.02.2008 № 1975-У «О размере ставки рефинансирования Банка России»
19 июня 2007 г. – 3 февраля 2008 г. 10 Телеграмма Банка России от 18.06.2007 № 1839-У
29 января 2007 г. – 18 июня 2007 г. 10,5 Телеграмма Банка России от 26.01.2007 № 1788-У
23 октября 2006 г. – 28 января 2007 г. 11 Телеграмма Банка России от 20.10.2006 № 1734-У
26 июня 2006 г. – 22 октября 2006 г. 11,5 Телеграмма Банка России от 23.06.2006 № 1696-У
26 декабря 2005 г. – 25 июня 2006 г. 12 Телеграмма Банка России от 23.12.2005 № 1643-У
15 июня 2004 г. – 25 декабря 2005 г. 13 Телеграмма Банка России от 11.06.2004 № 1443-У
15 января 2004 г. – 14 июня 2004 г. 14 Телеграмма Банка России от 14.01.2004 № 1372-У
21 июня 2003 г. – 14 января 2004 г. 16 Телеграмма Банка России от 20.06.2003 № 1296-У
17 февраля 2003 г. – 20 июня 2003 г. 18 Телеграмма Банка России от 14.02.2003 № 1250-У
7 августа 2002 г. – 16 февраля 2003 г. 21 Телеграмма Банка России от 06.08.2002 № 1185-У
9 апреля 2002 г. – 6 августа 2002 г. 23 Телеграмма Банка России от 08.04.2002 № 1133-У
4 ноября 2000 г. – 8 апреля 2002 г. 25 Телеграмма Банка России от 03.11.2000 № 855-У
10 июля 2000 г. – 3 ноября 2000 г. 28 Телеграмма Банка России от 07.07.2000 № 818-У
21 марта 2000 г. – 9 июля 2000 г. 33 Телеграмма Банка России от 20.03.2000 № 757-У
7 марта 2000 г. – 20 марта 2000 г. 38 Телеграмма Банка России от 06.03.2000 № 753-У
24 января 2000 г. – 6 марта 2000 г. 45 Телеграмма Банка России от 21.01.2000 № 734-У
10 июня 1999 г. – 23 января 2000 г. 55 Телеграмма Банка России от 09.06.99 № 574-У
24 июля 1998 г. – 9 июня 1999 г. 60 Телеграмма Банка России от 24.07.98 № 298-У
29 июня 1998 г. – 23 июля 1998 г. 80 Телеграмма Банка России от 26.06.98 № 268-У
5 июня 1998 г. – 28 июня 1998 г. 60 Телеграмма Банка России от 04.06.98 № 252-У
27 мая 1998 г. – 4 июня 1998 г. 150 Телеграмма Банка России от 27.05.98 № 241-У
19 мая 1998 г. – 26 мая 1998 г. 50 Телеграмма Банка России от 18.05.98 № 234-У
16 марта 1998 г. – 18 мая 1998 г. 30 Телеграмма Банка России от 13.03.98 № 185-У
2 марта 1998 г. – 15 марта 1998 г. 36 Телеграмма Банка России от 27.02.98 № 181-У
17 февраля 1998 г. – 1 марта 1998 г. 39 Телеграмма Банка России от 16.02.98 № 170-У
2 февраля 1998 г. – 16 февраля 1998 г. 42 Телеграмма Банка России от 30.01.98 № 154-У
11 ноября 1997 г. – 1 февраля 1998 г. 28 Телеграмма Банка России от 10.11.97 № 13-У
6 октября 1997 г. – 10 ноября 1997 г. 21 Телеграмма Банка России от 01.10.97 № 83-97
16 июня 1997 г. – 5 октября 1997 г. 24 Телеграмма Банка России от 13.06.97 № 55-97
28 апреля 1997 г. – 15 июня 1997 г. 36 Телеграмма Банка России от 24.04.97 № 38-97
10 февраля 1997 г. – 27 апреля 1997 г. 42 Телеграмма Банка России от 07.02.97 № 9-97
2 декабря 1996 г. – 9 февраля 1997 г. 48 Телеграмма Банка России от 29.11.96 № 142-96
21 октября 1996 г. – 1 декабря 1996 г. 60 Телеграмма Банка России от 18.10.96 № 129-96
19 августа 1996 г. – 20 октября 1996 г. 80 Телеграмма Банка России от 16.08.96 № 109-96
24 июля 1996 г. – 18 августа 1996 г. 110 Телеграмма Банка России от 23.07.96 № 107-96
10 февраля 1996 г. – 23 июля 1996 г. 120 Телеграмма Банка России от 09.02.96 № 18-96
1 декабря 1995 г. – 9 февраля 1996 г. 160 Телеграмма Банка России от 29.11.95 № 131-95
24 октября 1995 г. – 30 ноября 1995 г. 170 Телеграмма Банка России от 23.10.95 № 111-95
19 июня 1995 г. – 23 октября 1995 г. 180 Телеграмма Банка России от 16.06.95 № 75-95
16 мая 1995 г. – 18 июня 1995 г. 195 Телеграмма Банка России от 15.05.95 № 64-95
6 января 1995 г. – 15 мая 1995 г. 200 Телеграмма Банка России от 05.01.95 № 3-95
17 ноября 1994 г. – 5 января 1995 г. 180 Телеграмма Банка России от 16.11.94 № 199-94
12 октября 1994 г. – 16 ноября 1994 г. 170 Телеграмма Банка России от 11.10.94 № 192-94
23 августа 1994 г. – 11 октября 1994 г. 130 Телеграмма Банка России от 22.08.94 № 165-94
1 августа 1994 г. – 22 августа 1994 г. 150 Телеграмма Банка России от 29.07.94 № 156-94
30 июня 1994 г. – 31 июля 1994 г. 155 Телеграмма Банка России от 29.06.94 № 144-94
22 июня 1994 г. – 29 июня 1994 г. 170 Телеграмма Банка России от 21.06.94 № 137-94
2 июня 1994 г. – 21 июня 1994 г. 185 Телеграмма Банка России от 01.06.94 № 128-94
17 мая 1994 г. – 1 июня 1994 г. 200 Телеграмма Банка России от 16.05.94 № 121-94
29 апреля 1994 г. – 16 мая 1994 г. 205 Телеграмма Банка России от 28.04.94 № 115-94
15 октября 1993 г. – 28 апреля 1994 г. 210 Телеграмма Банка России от 14.10.93 № 213-93
23 сентября 1993 г. – 14 октября 1993 г. 180 Телеграмма Банка России от 22.09.93 № 200-93
15 июля 1993 г. – 22 сентября 1993 г. 170 Телеграмма Банка России от 14.07.93 № 123-93
29 июня 1993 г. – 14 июля 1993 г. 140 Телеграмма Банка России от 28.06.93 № 111-93
22 июня 1993 г. – 28 июня 1993 г. 120 Телеграмма Банка России от 21.06.93 № 106-93
2 июня 1993 г. – 21 июня 1993 г. 110 Телеграмма Банка России от 01.06.93 № 91-93
30 марта 1993 г. – 1 июня 1993 г. 100 Телеграмма Банка России от 29.03.93 № 52-93
23 мая 1992 г. – 29 марта 1993 г. 80 Телеграмма Банка России от 22.05.92 № 01-156
10 апреля 1992 г. – 22 мая 1992 г. 50 Телеграмма Банка России от 10.04.92 № 84-92
1 января 1992 г. – 9 апреля 1992 г. 20 Телеграмма Банка России от 29.12.91 № 216-91


Дата последнего обновления: 13 сентября 2012 года.

О ставке рефинансирования и процентных ставках по операциям Банка

Повторятся ли периоды 2008-2009 годов ? покажет время
10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г. : + 0,25
14 июля 2008 г. – 11 ноября 2008 г.: + 0,25
12 ноября 2008 г. – 30 ноября 2008 г. + 1
1 декабря 2008 г. – 23 апреля 2009 г. + 1